多家信托公司合计被罚1430万！信托业大额罚单或维持高位！

近日，多家大额多家信托机构被当地银保监局接连重罚。信托中铁信托、公司雪松国际信托等信托公司被处罚金均超百万人民币，合计或总额高达1430万元。被罚

中铁信托11宗违法被罚860万元

近日，信位中国银保监会四川监管局网站连发11条有关中铁信托有限责任公司（下称中铁信托）的托业处罚信息，中铁信托因存在11项主要违法违规行为，罚单被罚款860万元人民币。持高另外，多家大额中铁信托有10名高管因违规被罚，信托罚款金额总计172万元。公司

银保监会四川监管局发布的合计或“川银保监罚决字〔2022〕57号”公告显示，中铁信托具体涉及的被罚违法违规事实包括：1．高管履职未经任职资格核准；2．未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；3．未全面真实反映风险状况；4．未谨慎管理运用信托财产；5．印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；6．集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制；7．将信托财产挪用于其他信托计划分配收益；8．信息披露不充分；9．通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资；10．贷后管理不到位导致信托资金被挪用；11．为商业银行规避监管提供通道。信位

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（一）项、第（五）项，四川监管局对其罚款860万元。

此外，四川监管局还发布了10条分别针对10名相关责任人的处罚，他们被处以不同金额的罚款。其中，中铁信托总会计师李正斌因“未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；未全面真实反映风险状况；集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制”等3项违法违规行为被警告并处罚款52万元。

公开资料显示，中铁信托目前注册资本为50亿元，注册地为成都，共有16家股东。中铁信托前身为成都市金融信托公司，最早成立于1980年10月。在历经转制、合并、重组后，2005年9月股份有限公司入主，目前为第一大股东，持股78.91%。目前，其实际控制人为中国铁路工程集团有限公司。

雪松国际信托被罚440万前董事长裘强遭终身禁业

近日，中国银保监会江西监管局发布了多则行政处罚信息公开表，针对雪松国际信托股份有限公司（下称“雪松国际信托”）及其内部人员进行了处罚。

罚单显示，雪松国际信托存在违规投资设立非金融子公司并开展关联交易，未有效履行管理职责，违规发放自有资金贷款且关联交易未报告，违规向地方政府提供融资及接受地方政府担保等4项违法违规事实，中国银保监会江西监管局决定对雪松国际信托罚款440万元。

另外，原中江信托（现雪松国际信托）董事长裘强，对雪松国际信托违规投资设立非金融子公司并开展关联交易、未有效履行管理职责、违规发放自有资金贷款且关联交易未报告的违法行为负直接责任，被处以警告和禁止终身从事银行业工作。

对信托公司的处罚或将维持高位

在前述信托机构被当地银保监局列出的违法违规事实中，管理问题被多次提及，包括：贷后管理不到位；未有效履行管理职责；印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；未谨慎管理运用信托财产。此外，资金挪用问题、资金投向不合规等问题也频现。

“今年以来，信托业罚单所述的违法违规事项，从具体业务的事前、事中、事后管理，到公司经营管理、相关信息披露，较往年更加全面且深刻。”用益金融信托研究院研究员喻智分析，“这里既有行业共性的问题，在过去长期的非标业务中累积的违规操作，也有监管层深化行业清理整顿的因素所致。”

尽管以往收到大额罚单的信托机构在业界口碑不一，喻智表示，机构的口碑更多是从产品兑付方面体现，而罚单更多体现的是信托公司的违法违规事项。“监管层对信托公司经营中的违规行为的监管是一视同仁的，只是风险较高的信托公司可能会收到更多的罚单而已。”

也有业内专业人士表示信托公司受处罚，说明信托公司在业务开展过程及内部治理中存在违法违规的事实。处罚是对信托公司的指导与警示，罚单只是手段，实质是为了规范行业行为及防范金融风险，为信托业长久稳健发展做奠基。

喻智认为，近期多家信托机构大额罚单频出是监管力度不断加强的结果。据专家预测，大额的罚单体现出严监管的态势并没有放松，预计伴随着资管新规的落地及信托风险资产的逐步释放，监管层对信托公司的处罚可能会依然维持高位。

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